Обращение взыскания на денежные средства находящиеся на брокерском счете

Особенности обращения взыскания на денежные средства и ценные бумаги профессионального участника рынка ценных бумаг и его клиентов Комментарий к статье 73 1. Положения комментируемой статьи, хотя и озаглавленной "Особенности обращения взыскания В соответствии с Федеральным законом от 22 апреля г. N ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами от имени и за счет клиента в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером. Денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для инвестирования в ценные бумаги, а также денежные средства, полученные по сделкам, совершенным брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете счетах , открываемом брокером в кредитной организации специальный брокерский счет.

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера (у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают), то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:

  • Для жителей Москвы и МО - +7 (499) 653-60-72 Доб. 448
  • Санкт-Петербург и Лен. область - +7 (812) 426-14-07 Доб. 773

КУРАКОВА После возбуждения исполнительного производства судебный пристав-исполнитель в первую очередь обращает взыскание на денежные средства должника-организации п. Закон не определяет очередность обращения взыскания на безналичные денежные средства, находящиеся в банках и иных кредитных организациях, и на наличные денежные средства. На практике взыскание обращается вначале на безналичные денежные средства, так как наличные деньги могут быть обнаружены только при обращении взыскания на иное имущество должника-организации. В его письме от 25 июля года при рассмотрении такой меры обеспечения иска, как наложение ареста на безналичные денежные средства, употребляется фраза: "наложение ареста на денежные средства, хранящиеся на счете ответчика". Так как предметом договора хранения могут быть только вещи , можно предположить, что Высший Арбитражный Суд под безналичными деньгами понимал вещи.

Особенности обращения взыскания на денежные средства денежные средства, находящиеся на специальном брокерском счете. Впервые вопрос обособления денежных средств брокера и его . обращения взыскания на средства, находящиеся на спецсчетах. Особенности обращения взыскания на денежные средства и ценные бумаги взыскание на денежные средства его клиентов, находящиеся на отдельном банковском счете Первый — это специальный брокерский счет (п. 3 ст.

ПРИНУДИТЕЛЬНОЕ ВЗЫСКАНИЕ БЕЗНАЛИЧНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ДОЛЖНИКА-ОРГАНИЗАЦИИ

Порядок осуществления брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами. Требования законодательства по защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг. Код вопроса: 3. Посреднические услуги по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами; II. Услуги по хранению ценных бумаг в соответствии с гражданским законодательством; III. Услуги по совершению юридических действий от имени и за счет клиента; IV. Услуги по совершению сделок от своего имени и за счет клиента; V. Услуги по управлению имуществом за счет клиента. Ответы: A. Все, кроме II и V D. Все перечисленное Код вопроса: 3. Вправе передоверять совершение сделок другому брокеру без согласия клиента во всех случаях; II. Обязан исполнять поручения клиентов только лично; III. Вправе передоверять совершение сделок другому брокеру, если это предусмотрено в договоре с клиентом; IV. Вправе передоверять совершение сделок другому брокеру, если брокер вынужден к этому силой обстоятельств для охраны интересов своего клиента с уведомлением последнего. Брокер обязан исполнять поручения клиентов только лично, не привлекая третьих лиц C. Брокер вправе оказывать консультационные услуги по вопросам приобретения ценных бумаг и иных инвестиций D.

Правовой режим специальных брокерских счетов

КУРАКОВА После возбуждения исполнительного производства судебный пристав-исполнитель в первую очередь обращает взыскание на денежные средства должника-организации п. Закон не определяет очередность обращения взыскания на безналичные денежные средства, находящиеся в банках и иных кредитных организациях, и на наличные денежные средства.

На практике взыскание обращается вначале на безналичные денежные средства, так как наличные деньги могут быть обнаружены только при обращении взыскания на иное имущество должника-организации. В его письме от 25 июля года при рассмотрении такой меры обеспечения иска, как наложение ареста на безналичные денежные средства, употребляется фраза: "наложение ареста на денежные средства, хранящиеся на счете ответчика".

Так как предметом договора хранения могут быть только вещи , можно предположить, что Высший Арбитражный Суд под безналичными деньгами понимал вещи.

В то же время Президиум Высшего Арбитражного Суда отмечает отличие безналичных денег от вещей при рассмотрении вопроса о залоге денежных средств, находящихся на банковском счете: " Исходя из природы "безналичных денег", они не могут быть переданы в залог по правилам, регулирующим залог вещей". В письме к Ассоциации российских банков одним из поставленных Высшим Арбитражным Судом вопросов был вопрос о том, что является предметом залога при залоге безналичных денежных средств вещь или обязательственное право, существующее на основании договора банковского счета.

Ассоциации были заданы также вопросы о последствиях залога, если безналичные денежные средства рассматриваются как право требования. Текст письма официально опубликован не был. Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда от Ассоциация российских банков дала следующий ответ на письмо Высшего Арбитражного Суда от Предметом такого обязательства являются безналичные деньги, существующие в виде записи на счете, которая представляет собой количественное выражение обязательственного права требования клиента к банку и одновременно - банковские деньги Таким образом, обязательство банка перед клиентом по договору банковского счета включает в себя денежное обязательство в размере отраженной на счете суммы и обязательство по совершению иных банковских операций.

Данный вывод, в свою очередь, позволяет заключить, что безналичные деньги как объект взыскания представляют собой право требования должника к банку по выплате денежной суммы и право требования на оказание банком услуг - совершение банковских операций. Особенности наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счетах и во вкладах далее мы также будем использовать эту формулировку, подразумевая под безналичными денежными средствами исключительно права требования , законом не установлены.

Понимая объект взыскания не как вещи, а как права требования к банку, необходимо определить характер действий, связанных с наложением ареста на такое имущество.

Общий смысл ареста заключается в обеспечении сохранности имущества должника и представляет собой запрет распоряжения им. Учитывая относительный характер правоотношений, существующих между банком и клиентом, для достижения цели ареста недостаточно ограничения прав должника по распоряжению безналичными денежными средствами, необходимо ограничивать действия банка.

Таким образом, последствием наложения ареста на безналичные денежные средства должен стать запрет должнику требовать от банка совершения любых операций по договору банковского счета, направленных на уменьшение денежных средств должника. Этот запрет распространяется и на исполнение корреспондирующих обязательств банка перед клиентом. С момента наложения ареста на безналичные денежные средства должника-организации банк не только не вправе списывать деньги со счета должника в пределах сумм, на которые наложен арест, но также не вправе оказывать услуги и совершать иные операции, направленные на уменьшение денежных средств должника.

Это требование должно касаться как банка, обслуживающего счет должника, так и уполномоченных им в порядке осуществления банковских операций банков. В то же время назовем некоторые препятствия взыскания денежных средств должника-организации, находящихся в процессе перевода: - высокая скорость совершения банковских операций; - отсутствие ответственности банка за неисполнение требования взыскателя или судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства в процессе перевода.

Отмеченные препятствия превращают теоретическую возможность обращения взыскания на денежные средства, находящиеся в процессе перевода, в практически трудно реализуемую. В то же время при обращении взыскания на денежные средства, находящиеся в расчетах по покрытому депонированному аккредитиву, перечисленные выше препятствия отсутствуют.

Другой вид аккредитива - гарантированный - мы не рассматриваем, поскольку в течение срока его действия гарантированные банком и подлежащие оплате получателю денежные средства никуда не перечисляются, а остаются на расчетном счете должника-организации до момента оплаты. В соответствии со ст. После открытия покрытого аккредитива банк-эмитент списывает денежные средства с расчетного счета должника или предоставляет должнику кредит, а затем перечисляет сумму аккредитива в распоряжение исполняющего банка на весь срок действия обязательства банка-эмитента.

Согласно п. Моментом исполнения обязательства по расчетам с аккредитивом признается момент зачисления денежных средств на расчетный счет получателя средств после представления им соответствующих документов. Таким образом, хотя денежные средства списаны со счета должника, они составляют его имущество до момента зачисления на расчетный счет получателя, поэтому возможно обращение взыскания на такое имущество и необходимо определить порядок.

Возможны следующие способы взыскания денежных средств, депонированных на аккредитиве. Первый способ заключается в наложении ареста на денежные средства, депонированные на "аккредитивном счете", который открывается в исполняющем банке, последующем их изъятии и зачислении на депозитный счет службы судебных приставов. Несмотря на "удобство" этого способа, он не должен применяться по следующим причинам. Во-первых, судебный пристав-исполнитель согласно закону вправе обращать взыскание только на счет должника-организации.

Аккредитивный счет является лицевым счетом балансового счета исполняющего банка, что позволяет утверждать, что это счет банка. Должнику-организации принадлежит право требования в размере отраженной на счете суммы. Аккредитивный счет не является счетом в его обычном понимании: он не имеет самостоятельного значения открывается при наличии договора банковского счета и предназначен для одного вида расчетов.

С аккредитивного счета производится списание только по распоряжению исполняющего банка, являющегося владельцем счета на основании соответствующего договора для межбанковских расчетов.

Следовательно, судебный пристав-исполнитель не вправе налагать арест на денежные средства на аккредитивном счете в порядке обращения взыскания на имущество должника-плательщика. Во-вторых, мы не можем рассматривать денежные средства на аккредитивном счете как денежные средства должника, находящиеся у других лиц, и обращать на них взыскание в порядке, предусмотренном ст. Употребление в статье термина "находящееся" предполагает наличие факта обладания таким имуществом третьим лицом.

Так как под безналичными деньгами мы понимаем права требования, то такие права не выбывают из состава имущества должника. Исполняющий банк осуществляет платеж получателю средств на основании принятого от банка-эмитента обязательства по оплате. Более предпочтительным представляется другой способ взыскания.

Он основывается на признании необходимости определения характера действий по наложению ареста в зависимости от вида взыскиваемого имущества. Как отмечалось, арест, налагаемый на безналичные денежные средства, влечет запрет банку-эмитенту совершать операции по расходованию денежных средств клиента в пределах суммы взыскания.

При наложении ареста обязательство банка-эмитента при расчетах по аккредитиву прекращает свое действие в пределах подлежащей взысканию суммы. Согласно ч. Следовательно, при прекращении, в результате ареста, у банка-эмитента обязательства совершать операции по расходованию средств клиента обязательство исполняющего банка также должно прекращаться.

Таким образом, при недостаточности денежных средств на счете должника для удовлетворения требования взыскателя банк-эмитент, по указанию судебного пристава-исполнителя, обязан уведомить исполняющий банк о прекращении у последнего полномочий на распоряжение аккредитивом полностью или в части. Следствием этого станет полное или частичное закрытие аккредитива, возвращение денежных средств на счет должника с последующим их перечислением на счет службы судебных приставов.

Можно было бы упростить порядок взыскания, перечислив денежные средства с аккредитивного счета на счет службы судебных приставов, без зачисления их на счет должника. Но такое упрощение противоречит характеру обязательства, возникающего при расчетах по аккредитиву, и интересам других взыскателей более ранней очереди: - согласно банковскому законодательству и Гражданскому кодексу денежные средства с аккредитивного счета перечисляются только получателю средств, у которого открыт счет в том же банке, либо возвращаются должнику-плательщику.

Аккредитивный счет не предназначен для расчетов с иными лицами, кроме получателя средств; - на момент закрытия аккредитивного счета на расчетном счете должника может не находиться достаточных средств для удовлетворения выставленных к счету требований взыскателей более ранней очереди.

Такие требования помещаются в соответствующую картотеку к счету. Далее при разрешении "конкуренции" арестов будет обосновываться положение о том, что наложение ареста не должно препятствовать удовлетворению требований взыскателей более ранней очереди. Поэтому изъятие денежных средств с аккредитивного счета без зачисления их на расчетный счет должника повлечет ущемление прав таких взыскателей.

На основании вышеизложенного мы приходим к выводу о том, что после закрытия аккредитива денежные средства следует возвращать на счет должника и только потом перечислять на депозитный счет подразделения судебных приставов. Предложенный порядок обращения взыскания на денежные средства на аккредитивном счете не ущемляет прав получателя средств, если речь идет об отзывном аккредитиве.

По отзывному аккредитиву банк-эмитент может изменить или отменить аккредитив на основании письменного распоряжения плательщика без предварительного согласования с получателем средств. На наш взгляд, следует отдавать предпочтение удовлетворению требования взыскателя. Независимо от характера разрешенного спора подтвержденное судом требование взыскателя, в соответствии со ст. Для практической возможности обращения взыскания на денежные средства, депонированные на аккредитиве, следует внести изменения в ст.

Названную статью необходимо дополнить абзацем пятым следующего содержания: "По требованию судебного пристава-исполнителя о полном или частичном отзыве аккредитива при недостаточности денежных средств на счете плательщика для удовлетворения требования взыскателя". Именно с таких счетов Кодекс и банковское законодательство предусматривают возможность списания на основании исполнительных документов. В соответствии с положениями указанной главы банками и иными кредитными организациями ведутся расчетные, текущие в том числе валютные счета организаций, а также корреспондентские счета, корреспондентские субсчета, другие счета банков.

Возможность обращения на них взыскания не вызывает сомнений. Что же касается возможности обращения взыскания на денежные средства на иных счетах, не подпадающих под регулирование гл. В ней предусмотрено, что порядок открытия, ведения и закрытия банком счетов клиентов в рублях и иностранной валюте устанавливается Банком России в соответствии с федеральными законами.

Так как порядок ведения счета включает в себя основания списания денежных средств со счета, можно заключить, что на иные счета взыскание обращается, если это прямо предусмотрено федеральным законом. Таким образом, счета, на которые возможно обращение взыскания, должны отвечать одному из следующих критериев: - порядок ведения счета регулируется гл. Действительно, запись на ссудном счете показывает кредиторскую задолженность клиента перед банком, а не наоборот, поэтому возможность обращения взыскания на денежные средства на ссудном счете не предусмотрена ни Гражданским кодексом, ни иным федеральным законом.

Хотя правила договора банковского счета распространяются на отношения банковского вклада, содержание последнего имеет свои отличительные особенности, которые нельзя не учитывать. Согласно ст. Договор банковского вклада по своей природе является разновидностью договора займа со специальным субъектом-заемщиком - банком.

Отсутствие в законе иного порядка обращения взыскания на денежные средства во вкладах не играет серьезной роли, когда взыскание обращается на депозитный вклад до востребования, условием которого является выдача вклада по первому требованию. Если же взыскание обращается на срочный вклад в банке или иной кредитной организации, необходимо принимать во внимание права банка на денежные средства.

Так, в соответствии с п. Банк является собственником привлеченных денежных средств, а должнику принадлежит право требования на их выплату по истечении срока вклада.

До этого момента у банка отсутствует обязанность по возврату вклада. Таким образом, объектом взыскания по вкладу является возникшее из денежного обязательства право требования должника к банку о выдаче вклада. По вкладу до востребования данное право может быть реализовано в любой момент в течение срока вклада, по срочному вкладу - по наступлении предусмотренного договором срока.

В зависимости от вида вклада срочный или до востребования возникает необходимость установления отличий взыскания. При обращении взыскания на вклад до востребования судебный пристав-исполнитель налагает арест на депозитный счет должника. Арест представляет собой запрет должнику требовать выдачи вклада, а также запрет банку производить выдачу денежной суммы должнику-вкладчику.

После наложения ареста денежные средства изымаются и перечисляются на депозитный счет судебных приставов. Такой же порядок следует применять в случае обращения взыскания на срочный вклад, если оставшийся период срока незначительный, например не превышает одного месяца. Если взыскание обращается на срочный вклад, по которому выплата денежной суммы предусмотрена через длительный период времени, например более месяца, то, по всей видимости, следует учитывать позицию взыскателя: согласен ли он ждать истечения срока депозита.

После наложения ареста на срочный вклад взыскателю следует предоставить право выбора дальнейшего порядка взыскания. При согласии взыскателя ждать истечения срока депозита денежная сумма изымается после истечения такого срока. В противном случае судебный пристав-исполнитель может в установленном порядке продать права, принадлежащие должнику на основании договора банковского вклада, а если сумма вклада удостоверена депозитным сертификатом - продать депозитный сертификат.

Выше отмечалось, что при наложении ареста на права требования по договору банковского счета для достижения целей ареста необходимо ограничивать действия банка по исполнению обязательства.

Обращение взыскания на срочный депозитный вклад выявляет еще одну особенность ареста прав требования как объекта взыскания. Например, в договоре банковского вклада может содержаться условие о продлении срока действия договора по соглашению сторон или вкладчиком - в одностороннем порядке. Понимание ареста только как запрета требования должника к банку на совершение операций, направленных на уменьшение денежных средств должника, а также как запрета банку совершать операции по расходованию денежных средств должника в пределах суммы взыскания не помешает недобросовестному должнику затягивать исполнительное производство продлением срока депозита.

Таким образом, в состав запретов, образующих арест прав требования, необходимо включать запрет на изменение условий обязательства, существующего на момент наложения ареста, если такие изменения будут препятствовать взысканию.

При изъятии денежных средств, внесенных в депозит, так же как и при изъятии денежных средств с аккредитивного счета, возникает вопрос: следует ли предварительно зачислять денежную сумму на расчетный счет должника или сразу перечислять ее на депозитный счет судебных приставов?

счет № 30601

Особенности обращения взыскания на денежные средства и ценные бумаги профессионального участника рынка ценных бумаг и его клиентов В соответствии с ч. Данное правило корреспондирует положениям Закона о рынке ценных бумаг. Например, согласно ч. Профессиональные участники рынка ценных бумаг - это юридические лица, которые осуществляют следующие виды деятельности: брокерскую, дилерскую, деятельность по управлению ценными бумагами, клиринговую, депозитарную, деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг, деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг. Согласно ч. Депозитарий относится к профессиональным участникам рынка, осуществляет депозитарную деятельность и может быть только юридическим лицом.

Приведение уставов ООО в соответствие с Законом от 30.12.2008 года № 312-ФЗ

О работе банка с документами, являющимися основанием для ограничения прав клиента на распоряжение счетом Размещено на сайте Неисполнение указанных документов может привести к наложению на банк штрафных санкций и привлечению его должностных лиц к административной ответственности. С другой стороны, исполнение не соответствующего требованиям законодательства документа, ограничивающего право клиента на распоряжение денежными средствами, может повлечь убытки для клиента банка, что, в свою очередь, негативно отразится на репутации банка. Предлагаемый перечень вопросов, на которые следует обратить внимание банку, составлен автором на основе опыта практической работы в банке с такими документами и не является исчерпывающим. Наложение ареста на денежные средства, находящиеся на банковских счетах. Общие положения Из нормы, содержащейся в статье ГК РФ, следует, что ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, допускается только в двух формах: 1 наложение ареста на денежные средства, находящиеся на счете; 2 приостановление операций по счету в случаях, предусмотренных законом. Согласно статье 27 Федерального закона от

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: НЕ ПОПАСТЬ НА БАБКИ. Почему не стоит хранить деньги на брокерском счете? Хранение денег у брокера

Постановление на взыскание денежных средств со счета клиента

Москва О Положении о требованиях к разделению денежных средств брокера и денежных средств его клиентов и обеспечению прав клиентов при использовании денежных средств клиентов в собственных интересах брокера Зарегистрировано в Минюсте РФ 25 сентября г. В соответствии со статьей 3 и пунктом 3 статьи 42 Федерального закона от 22 апреля года N ФЗ "О рынке ценных бумаг" Собрание законодательства Российской Федерации, , N 17, ст. Утвердить прилагаемое Положение о требованиях к разделению денежных средств брокера и денежных средств его клиентов и обеспечению прав клиентов при использовании денежных средств клиентов в собственных интересах брокера. Установить, что настоящее постановление не распространяется на кредитные организации.

Особенности обращения взыскания на денежные средства и ценные бумаги взыскание на денежные средства его клиентов, находящиеся на отдельном банковском счете Первый — это специальный брокерский счет (п. 3 ст. При обращении взыскания на денежные средства необходимо учитывать порядка взыскания денежных средств, находящихся на брокерском счете. Денежные средства клиентов, передаваемые брокеру для брокерского счета (счетов), на которых находятся денежные средства клиентов, на специальном брокерском счете, обращения на них взыскания по.

Отправлено 24 Октябрь - Если бы все так просто Есть мнение, что ст. Особенности обращения взыскания на денежные средства профессионального участника рынка ценных бумаг и его клиентов 1.

Ситуация стала кардинальным образом меняться с введением в действие Положения Банка России от N П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями" далее - Положение N П , в рамках которого был установлен порядок приема и исполнения вышеуказанными субъектами далее - банки исполнительных документов, предъявляемых взыскателями юридическими и физическими лицами непосредственно в банки, в которых открыты банковские счета должников. При этом оформление инкассового поручения является обязанностью самого банка. Завершение процесса унификации специального банковского законодательства и законодательства об исполнительном производстве произошло с вступлением в силу с 1 февраля г. Банк выполняет ее на основании представленного взыскателем исполнительного документа его дубликата и заявления, в котором указываются реквизиты банковского счета взыскателя для перечисления на него взысканных денежных средств в соответствии с требованиями Положения Банка России N 2-П. Федерального закона от N ФЗ "Об исполнительном производстве". Положение N П также предусматривает, что при наличии в банке нескольких открытых банковских счетов должника взыскание осуществляется со всех банковских счетов, в объеме содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств, с учетом ограничений по распоряжению денежными средствами, находящимися на данных банковских счетах, установленных в соответствии с законодательством Российской Федерации. Исполнение инкассового поручения, составленного на основании исполнительного документа, осуществляется банком в порядке, установленном нормативными актами Банка России, регулирующими осуществление безналичных расчетов, не позднее 3 дней после принятия банком исполнительного документа. При этом Положение N П не устанавливает порядка взыскания банком денежных средств со счета должника.

Резолютивная часть постановления объявлена 04 июля года. Постановление изготовлено в полном объеме 11 июля года. Восьмой арбитражный апелляционный суд в составе: председательствующего Лотова А. Решением Арбитражного суда Омской области от Мотивируя решение, суд первой инстанции указал, что поскольку денежные средства Фонда содействия реформированию жилищно-коммунального хозяйства, выделяемые последним в виде финансовой поддержки субъектам и муниципальным образованиям Российской Федерации, размещаемые ООО "УК "ЖКХ СФЕРА" на специально открываемом для достижения целей, названных в статье 1 Федерального закона от

.

.

.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Проблема с выводом средств со счета БКС Хорошие дивиденды Покупка акций на счет Брокера Тинькофф
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Комментариев: 4
  1. abamfi

    А почему вот вот так? Сомневаюсь, как нам раскрыть данную тему.

  2. Аггей

    В этом что-то есть и идея отличная, поддерживаю.

  3. queastonfear

    Я извиняюсь, но, по-моему, Вы допускаете ошибку. Предлагаю это обсудить. Пишите мне в PM.

  4. Денис

    Между нами говоря, рекомендую поискать ответ на Ваш вопрос в google.com

Добавить комментарий

Отправляя комментарий, вы даете согласие на сбор и обработку персональных данных